證監(jiān)會(huì)發(fā)布首批個(gè)人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品和銷售機(jī)構(gòu)名錄

   證監(jiān)會(huì)18日發(fā)布首批個(gè)人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品和銷售機(jī)構(gòu)名錄，包含40家基金管理人的129只養(yǎng)老目標(biāo)基金以及37家基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　未來，個(gè)人養(yǎng)老金參與人可以通過專屬賬戶購買這些產(chǎn)品，并享受相應(yīng)的稅收優(yōu)惠、基金管理費(fèi)和托管費(fèi)優(yōu)惠。

　　證監(jiān)會(huì)11月4日公布《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》。規(guī)定明確了相關(guān)公募基金產(chǎn)品要求：

　　——最近4個(gè)季度末規(guī)模不低于5000萬元或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金；

　　——投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、運(yùn)作合規(guī)穩(wěn)健且適合個(gè)人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金。

　　證監(jiān)會(huì)介紹，個(gè)人養(yǎng)老金制度處在試行階段，本次名單優(yōu)先納入的是符合條件的養(yǎng)老目標(biāo)基金。后續(xù)將及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，適時(shí)逐步納入適合個(gè)人養(yǎng)老金長期投資需求的其他基金。

　　暫行規(guī)定明確，個(gè)人養(yǎng)老金基金應(yīng)當(dāng)針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的份額類別。單設(shè)份額類別不得收取銷售服務(wù)費(fèi)，可以豁免申購限制和申購費(fèi)等銷售費(fèi)用，可以對(duì)管理費(fèi)和托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

　　各家基金公司已陸續(xù)公示名錄產(chǎn)品新增Y份額。Y份額專門為個(gè)人養(yǎng)老金設(shè)定，參與者需要時(shí)可通過個(gè)人養(yǎng)老金賬戶購買Y類基金份額。根據(jù)各家機(jī)構(gòu)披露信息看，個(gè)人養(yǎng)老金基金的管理費(fèi)及托管費(fèi)普遍實(shí)施5折優(yōu)惠。

　　據(jù)了解，公募基金行業(yè)于2018年推出養(yǎng)老目標(biāo)基金，其發(fā)展為公募基金服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金積累了不少經(jīng)驗(yàn)，完成了一定程度的產(chǎn)品儲(chǔ)備。目前，養(yǎng)老目標(biāo)基金共188只，總規(guī)模944億元。業(yè)內(nèi)人士指出，除首批名錄中的129只產(chǎn)品外，后續(xù)可能有更多養(yǎng)老目標(biāo)基金被納入。