一千多元貸款牽出套路貸團(tuán)伙，200余人被抓，主犯出逃

  記者從江蘇鎮(zhèn)江警方獲悉，近日，鎮(zhèn)江市公安局成功偵破“10·26”特大套路貸案件，抓獲涉案人員200余名，主犯朱某卿系牛津大學(xué)研究生畢業(yè)，創(chuàng)辦IT企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善，后開(kāi)發(fā)貸款A(yù)PP進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。該案件涉及借款人100余萬(wàn)人次，作案9個(gè)月，非法獲利2億余元，共抓獲200余名嫌疑人。目前朱某卿出逃境外，警方正在追捕中。

犯罪團(tuán)伙PS的受害人不雅照。鎮(zhèn)江警方供圖

一千多元貸款 牽出套路貸團(tuán)伙

警方介紹，這起套路貸案件最初的線索是一個(gè)涉及小額貸款的受害者報(bào)案。2018年10月26日，鎮(zhèn)江市公安局京口分局正東路派出所接劉女士報(bào)案，稱因?yàn)樾枰�錢(qián)周轉(zhuǎn)，她于10月18日下載了一款名叫“隨心借”的APP，該APP稱其無(wú)抵押、放款快、利息低，劉女士頓時(shí)心動(dòng)，即申請(qǐng)借款1850元。

按照軟件提示，她在APP內(nèi)選擇貸款1850元之后，系統(tǒng)顯示需要從中扣除750元的手續(xù)費(fèi)，且需要同步上傳借款人的手機(jī)通訊錄，并且7天之內(nèi)還清欠款1850元，但沒(méi)有說(shuō)明超期之后如何處理。

隨后，劉女士將銀行卡號(hào)輸進(jìn)平臺(tái)，對(duì)方將1100元轉(zhuǎn)入她的銀行卡。然而意想不到的是，逾期一天后，劉女士的家人、朋友都收到了她借錢(qián)不還、在外“賣(mài)淫”的短信和身份證截圖，同時(shí)還有裸露PS的淫穢圖片；除此之外，劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。

在“隨心借”團(tuán)伙的狂轟濫炸下，劉女士被迫給該團(tuán)伙匯款1942.5元，可是對(duì)方并未善罷甘休，依然不斷來(lái)電發(fā)信息討要欠款，不堪其擾的劉女士在親友們的提醒下選擇了報(bào)警。

警方接到報(bào)案后立即通過(guò)受害人提供的電話與對(duì)方聯(lián)系，表明身份，正告其不得實(shí)施違法犯罪，但對(duì)方氣焰異常囂張：“不給錢(qián)不行，有本事你來(lái)抓我��！”

辦公地點(diǎn)被查獲。鎮(zhèn)江警方供圖

主犯自稱是“傀儡” 供出多地窩點(diǎn)

警方的前期偵查顯示，這是一個(gè)組織嚴(yán)密、系統(tǒng)復(fù)雜的犯罪團(tuán)伙，特別涉及以超高“砍頭息”、暴力催收等為典型特征的套路貸案件。

2018年12月19日上午10時(shí)，警力在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時(shí)出擊，一舉抓獲涉案嫌疑人92名，繳獲電腦、手機(jī)等涉案物品200余套。在杭州全面固定相關(guān)電子證據(jù)。根據(jù)前期偵查情況，所有線索均指向主犯李某。

抓捕后，警方立即對(duì)其開(kāi)展審訊。李某供述，他僅是一個(gè) “傀儡”，其后另有他人在操縱著整個(gè)團(tuán)伙犯罪。

李某交代，云南、河北兩地的工作窩點(diǎn)均為浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司下屬企業(yè)，他帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)平常負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的催繳工作。工作中，該團(tuán)隊(duì)采用電話轟炸、PS不雅照片等方式逼迫借款人還款。另?yè)?jù)李某交代，浙江同牛公司總部位于浙江杭州，老板名為任某浩（法人代表人、總經(jīng)理），但是其對(duì)公司的放貸途徑并不知情。

在杭州警方的配合下，循線追查浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司，查控涉案人員200余人，其中骨干成員8名。12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州機(jī)場(chǎng)落網(wǎng)。21日起，涉案主要嫌疑人周某芳（財(cái)務(wù)總監(jiān)）、李某東（技術(shù)總監(jiān)）、曹某濤（APP研發(fā)人員）、陳某偉（服務(wù)器運(yùn)維人員）等相繼被抓歸案。

押解涉案人員返回鎮(zhèn)江。鎮(zhèn)江警方供圖

牛津大學(xué)研究生主導(dǎo)高息貸款

經(jīng)調(diào)查，浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司創(chuàng)建人為朱某卿，是一名高級(jí)海歸，牛津大學(xué)研究生畢業(yè)，任某浩是其合伙人。民警告訴記者稱，該公司名義上是一家IT界的精英公司。公司成立之初，是一家正規(guī)的IT企業(yè)，但由于經(jīng)營(yíng)不善，接連虧損。2017年底，該公司經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)研，認(rèn)為“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)來(lái)錢(qián)非�？欤�且初步預(yù)測(cè)年化收益能達(dá)到2700%。

在暴利的驅(qū)使下，2018年3月，該公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。前期，朱某卿召集核心部門(mén)的骨干成員，研究了放貸業(yè)務(wù)的軟件開(kāi)發(fā)、形象美化、運(yùn)營(yíng)方式、資金準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、法律規(guī)避以及貸款催繳等具體工作。

隨后，該公司先后開(kāi)發(fā)“一信貸”、“隨心貸”、“七天貸”等10多個(gè)放貸APP。通常對(duì)用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實(shí)際得款1100元，要求用戶在7天內(nèi)還款1850元，以及本金年利率的36%。

民警介紹，該案典型性非常突出：受害人數(shù)之多和涉案金額之大全國(guó)罕見(jiàn)，僅在涉案APP上借款的有100余萬(wàn)人次，平臺(tái)資金交易流水達(dá)18億元人民幣；非法獲利巨大，作案9個(gè)月，非法獲利2億余元；抓獲涉案嫌疑人全國(guó)最多，共抓獲200余名嫌疑人，其中128名涉案人員已被采取刑事強(qiáng)制措施；作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過(guò)第三方支付等方式流轉(zhuǎn)，隱蔽性強(qiáng)；團(tuán)伙組織架構(gòu)極為嚴(yán)密，分為技術(shù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部、催收部等部門(mén)。

目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部歸案。