區(qū)塊鏈緣何成傳銷詐騙推手

 投資8萬元，三個月后變80萬元？近日，深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區(qū)塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下，數(shù)千名投資者深陷其中，涉案金額高達3.07億元。在區(qū)塊鏈的“神秘面紗”下，不法分子借機動起了歪腦筋，區(qū)塊鏈淪為詐騙、傳銷等經(jīng)濟犯罪的“招牌”。

　　為何區(qū)塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為“歪用”？除了“不明就里”，區(qū)塊鏈技術(shù)本身“功用”如何？今年以來，隨著監(jiān)管力度加大，炒幣風(fēng)氣的降溫給區(qū)塊鏈發(fā)展帶來了新的機遇，如今區(qū)塊鏈商業(yè)“應(yīng)用”落地情況如何？ 記者近日對此進行了調(diào)查。

　　區(qū)塊鏈包裝下的詐騙傳銷

　　當(dāng)交易平臺承諾的三個月“資金釋放期”屆滿而工作人員卻開始在QQ群“踢人”的時候，家住深圳市寶安區(qū)的唐海燕意識到自己可能被騙了。

　　此前，唐海燕在同學(xué)的介紹下，投資8萬元買了一種名為“普銀幣”的虛擬貨幣。“對方說這個貨幣是當(dāng)下最先進的區(qū)塊鏈技術(shù)，有藏茶作為抵押物，還給我看了‘技術(shù)白皮書’，我也不懂區(qū)塊鏈，就沒仔細看。”

　　雖然對于區(qū)塊鏈、虛擬貨幣都不了解，但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者，發(fā)行“普銀幣”的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分，這意味著，每次拆分就會使投資者手中“普銀幣”的價值擴大10倍。只要經(jīng)過一次拆分，她投資的8萬元，就相當(dāng)于買到了價值80萬元的“普銀幣”，在交易平臺上賣出即可獲得巨額收益。

　　按照交易平臺的規(guī)則，剛購買的“普銀幣”不能馬上交易，必須在平臺上凍結(jié)三個月之后才能迎來“釋放期”。然而，當(dāng)三個月時間過去之后，唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產(chǎn)，凍結(jié)在平臺上的8萬元也無法用于交易了。

　　“其他投資者開始在QQ群里質(zhì)疑這項投資的真實性，結(jié)果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了，我就感到不妙了。”她說。

　　事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款，唐海燕是數(shù)千名受害者中的一位。

　　深圳警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司宣稱，投資人可將“普銀幣”放到虛擬交易平臺“聚幣網(wǎng)”上買賣，以此賺取差價。實際上，其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕后操作，并一度將“普銀幣”的價格從0.5元拉升至10元，讓投資者嘗到一些甜頭。當(dāng)大量投資人進場之后，該公司通過惡意操縱“普銀幣”價格走勢不斷套現(xiàn)，最終導(dǎo)致投資人手中的“普銀幣”毫無價值。

　　2018年以來，打著區(qū)塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷，已經(jīng)成為了新型犯罪手法中常用的“套路”。

　　2018年4月，濟南警方端掉了一個打著“西部開發(fā)”“國家扶貧”“原始股”“區(qū)塊鏈”“電子商務(wù)”為幌子的傳銷團伙，抓獲主要嫌疑人十余人，凍結(jié)涉案賬戶百余個，查獲涉案資金3億余元。

　　濟南警方介紹，惠樂益電子商務(wù)公司以國家正在大力發(fā)展大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)為由，在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計了假的虛擬盤，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然后通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動進行“割韭菜”，周而復(fù)始，最終達到牟取非法利益的目的。

　　在西安，當(dāng)?shù)鼐�方日前也成功破獲了一起打著區(qū)塊鏈旗號的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。據(jù)警方介紹，犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網(wǎng)絡(luò)平臺管理員張某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價格在“消費時代”網(wǎng)絡(luò)平臺銷售虛擬的“大唐幣”，并操縱升值幅度；同時在國內(nèi)外多個城市召開推介會，吸納會員，根據(jù)會員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級分管代理，僅僅18天，該團伙就共發(fā)展注冊會員13000余人，目前已經(jīng)查明該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)，涉案資金高達8600余萬元。

　　騰訊安全聯(lián)合實驗室發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》稱，近段時間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO（區(qū)塊鏈項目首次公開發(fā)行代幣融資）項目層出不窮，其中隱藏了非法發(fā)行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。

　　記者在中國裁判文書網(wǎng)以“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”為關(guān)鍵詞檢索發(fā)現(xiàn)，從2017年至今，相關(guān)訴訟糾紛已經(jīng)接近600起，廣東、浙江、北京等地較為集中。

對區(qū)塊鏈的認識存在誤區(qū)

　　《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到，大多數(shù)人知道區(qū)塊鏈概念很火，但是“不明就里”，對于區(qū)塊鏈的具體功能眾說紛紜：有人認為是用來“投資理財”“買賣貨幣”的，也有人認為是“和蒸汽機同等量級的重大發(fā)明”，一些創(chuàng)業(yè)者更是摩拳擦掌，要抓住這“千載難逢的致富機會”。

　　不少業(yè)內(nèi)人士表示，正是由于人們對區(qū)塊鏈的認識存在諸多誤區(qū)，才導(dǎo)致不法分子有機可乘，渾水摸魚誤導(dǎo)廣大投資者。

　　其一，區(qū)塊鏈不等于虛擬貨幣。截至去年底，國內(nèi)ICO參與人數(shù)和交易總量已實現(xiàn)翻倍增長，大量數(shù)字貨幣交易所出逃海外，代投模式將更多普通百姓卷入高風(fēng)險投資。許多行業(yè)自媒體、名嘴大咖與發(fā)行方、數(shù)字交易所等結(jié)成利益同盟，為“空氣幣”項目站臺背書、制造輿論。去年12月，人民銀行等九部門將ICO定性為“涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”。

　　采訪中，不少人對本刊記者表示，代幣的存在為區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展構(gòu)建了一套權(quán)益機制，這套機制對激勵區(qū)塊鏈應(yīng)用繁榮是不可或缺的。“過去5年的市場實踐證明，沒有權(quán)益機制的區(qū)塊鏈應(yīng)用，就像沒有連上互聯(lián)網(wǎng)的電腦、沒有貨幣的市場經(jīng)濟，應(yīng)用場景和發(fā)展速度都大打折扣。”上海的一位投資人說。

　　實際上，以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區(qū)塊鏈技術(shù)的一種產(chǎn)品，兩者之間并不能劃等號，而且代幣的存在已對區(qū)塊鏈的發(fā)展產(chǎn)生顯而易見的負面作用。百度區(qū)塊鏈總工程師肖偉對本刊記者說，ICO暴富神話動搖區(qū)塊鏈技術(shù)人才研發(fā)定力，動輒幾百倍回報的炒幣暴富神話考驗著區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)人才的耐心。“圈內(nèi)曾經(jīng)一起做區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)的‘戰(zhàn)友’很多轉(zhuǎn)去發(fā)幣了，現(xiàn)在還能堅持做技術(shù)研發(fā)和應(yīng)用的少之又少。”

　　北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會黨委書記許澤瑋說，在中國禁止ICO的背景下，國內(nèi)很多宣傳做區(qū)塊鏈應(yīng)用的初創(chuàng)公司都是“掛羊頭賣狗肉”，將原本毫無價值的代幣經(jīng)過概念包裝圈錢融資。“ICO污染了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)良好氛圍，創(chuàng)造了一種可投機的產(chǎn)品，不少年輕人不好好琢磨創(chuàng)業(yè)，都在琢磨發(fā)幣，這讓大家有了一夜暴富的幻想。”

　　目前，越來越多的業(yè)內(nèi)人士開始思考，區(qū)塊鏈的發(fā)展是否一定要依靠發(fā)行代幣來實現(xiàn)激勵。北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會秘書長郭大剛告訴本刊記者，所謂激勵機制僅僅是項目方為自己發(fā)代幣找的理論依據(jù)而已。北京市金融工作局局長霍學(xué)文也認為，區(qū)塊鏈如果不擺脫發(fā)幣困境，就永遠找不到合法落地的機制。

　　其二，區(qū)塊鏈并非萬能，安全性存在風(fēng)險。區(qū)塊鏈通常被認為可以實現(xiàn)三個方面的功能：第一，保存在區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)不可篡改、不可偽造，數(shù)據(jù)的公信力和可信度高；第二，交易全過程可溯源，可實現(xiàn)責(zé)任精準追蹤；第三，區(qū)塊鏈內(nèi)嵌的智能合約可以基于契約自動執(zhí)行，從而提高工作效率，減少違約風(fēng)險。業(yè)內(nèi)普遍認為，區(qū)塊鏈在金融、物流、貿(mào)易等領(lǐng)域具有廣闊的應(yīng)用前景。

　　事實上，區(qū)塊鏈并非萬能，其功能也存在不少的局限性。一般認為，根據(jù)其密碼學(xué)的特性，在區(qū)塊鏈上要想篡改或造假，理論上需要掌控超過51%的節(jié)點才能實現(xiàn)。當(dāng)區(qū)塊鏈中的節(jié)點足夠多時，這種大眾廣泛參與的信任創(chuàng)設(shè)機制就難于篡改。

　　然而在現(xiàn)實中，數(shù)字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日，韓國Bithumb交易所在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，交易所遭受黑客攻擊，被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。被稱為中國第一代“黑客”的季昕華說，區(qū)塊鏈會不斷面對攻擊，數(shù)據(jù)上傳到鏈的過程容易發(fā)生信息泄露。也有業(yè)內(nèi)人士擔(dān)心，量子計算的超強運算能力一旦實現(xiàn)，也將對區(qū)塊鏈產(chǎn)生直接沖擊。

　　中國社科院金融研究所特約研究員趙鷂對記者說，學(xué)術(shù)界早在2013年就證實了區(qū)塊鏈并不是完美的，存在不少“作弊”的策略。只要有足夠的經(jīng)濟激勵，控制超過51%節(jié)點的攻擊不只存在于理論上。

　　深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長曾光說，區(qū)塊鏈技術(shù)本身并不具備不可替代性或顛覆性。“一些不法分子夸大區(qū)塊鏈的作用，以此來說明區(qū)塊鏈具有巨大的投資價值，這是值得廣大投資者警惕的。”

　　其三，區(qū)塊鏈火爆程度并不完全真實。數(shù)據(jù)顯示，自2017年底到2018年初超過300家主要關(guān)注ICO項目的自媒體出現(xiàn)，成為一個值得注意的非正常現(xiàn)象。

　　“這些自媒體大多數(shù)獲得交易所負責(zé)人、幣圈投資人的資金支持，其報道的客觀獨立性很難保證，大部分是鼓吹ICO和炒幣，過度拔高數(shù)字貨幣前景，為問題項目的非法集資創(chuàng)造了輿論傳播的便利。”許澤瑋說，一些區(qū)塊鏈自媒體投資人本身就是ICO項目投資人，其盈利模式是收取軟文費用和項目推廣費用，成為代幣發(fā)行的輿論幫手，還有個別媒體發(fā)展成代投機構(gòu)，從中牟利。

　　今年春節(jié)前后一個月，集中式出現(xiàn)了幾百個與區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣相關(guān)的微信公眾號和上千個微信群。其中，“三點鐘無眠區(qū)塊鏈”微信群，由于眾多名人、明星加入，制造與區(qū)塊鏈有關(guān)的公共話題，最為火爆。萬向控股集團副董事長肖風(fēng)曾被邀請加入“三點鐘”群，后多次主動退出。他告訴本刊記者，“三點鐘”群等自媒體的出現(xiàn)，趁區(qū)塊鏈話題火熱之時制造喧囂、推波助瀾，實際是為了操縱輿論、吸引新的投資人，最終“割韭菜”坑人。

　　“數(shù)字貨幣炒作活動開始向普通大眾蔓延。各類面向普通大眾的微信群和深入各基層的‘區(qū)塊鏈投資’講座和聚會開始興起，吸引不少獵奇和求富心態(tài)的民眾參與。這是泡沫擴大走向危險的標(biāo)志之一。”中國人民大學(xué)國際貨幣研究所研究員曲強說。

　　業(yè)內(nèi)人士透露，有些發(fā)幣機構(gòu)、大Ｖ名嘴、投資人等利益相關(guān)方利用媒體平臺的屬性，肆意鼓吹數(shù)字貨幣，誤導(dǎo)公眾認知，并通過變相發(fā)行代幣圈錢，已經(jīng)形成代幣發(fā)行造假生態(tài)。